８０代の母親を持つ５０代女性の場合、以下のような悩みを持っています。

・母が高齢で今後が心配

・老後資金が足りるかな？

・保険の見直しをしたい

 

【司法書士に相談した場合】

○認知症対策しましょう→家族信託・任意後見

○承継対策しましょう→遺言書

○見守り・死後事務委任契約

【税理士に相談した場合】

○相続対策しましょう！→相続対策シミュレーション、節税対策、申告業務

○承継対策しましょう→遺言書

【保険代理店に相談した場合】

○相続対策しましょう！→相続対策シミュレーション、節税対策

○承継対策しましょう→保険契約

 

士業・専門家は自然とスグに自分の分野でいくら稼げるかを考えてしまいます。

・すぐに解決策を提案する

・お客様のベストより自分のベストをつくす

・自分の仕事の範囲内で提案となる

・自分は知識人でお客様は無知と思い込み

・早く手続きを終わらせたい、雑談に興味なし

 

彼女の本当の悩みは、　・年金が少なく将来の老後資金が足らないかもしれない

・最近母親の物忘れが多く、近くに介護施設はないかしら

・他の兄弟は遠方で私が面倒見るしかない

・兄弟と不仲で、今後相続でもめるかもしれない

・介護離職になるようであればどうしょう

 

総合的に悩みを解決できるコンサルタントに相談できるのが真の解決策です。